澳洲金融業應對疫情出色 力圖克服1800億再融資斷崖

【本報墨爾本】澳洲的銀行業高管正在制定計劃,以克服1800億元的再融資「斷崖」,幫助避免家庭和企業借貸成本的急劇上升。
澳洲儲備銀行去年在新冠疫情危機期間推出的緊急貸款機制,為銀行業提供長達三年,利率僅為0.1%的貸款,以幫助向經濟提供廉價信貸。
這一所謂的定期融資機制可能於6月到期,商業銀行需要在2023年和2024年用更昂貴的批發借款來取代這一成本低廉的融資。
西太銀行(Westpac)財務總監道森(Jo Dawson)表示,該銀行正尋求通過增加存款和提高未來國際債券市場批發借款的到期日,避免出現「三年後再融資的大斷崖」。
她對《澳洲金融評論報》主辦的銀行峰會表示:「我預計,屆時市場不會出現巨大的斷崖效應。」
她說,西太銀行已將其存款與資金比率從疫情大流行前的73%提高到80%。
道森表示:「其中一個重要考慮因素是,在這段時間內,我們的存款額也有所增長,以及從整體資產負債表來看,這使我們能夠保持靈活性。」
自去年新冠疫情襲擊以來,政府刺激就業與消費和援助民生的多項補貼、央行連番把利率降至超低水平,加上消費者的預防性儲蓄,已導致大量存款流入各大銀行。
聯邦銀行(CBA)的融資和流動性部門總經理羅布(Kylie Robb)說,該銀行可能會提前償還向澳洲央行的折借的部份資金。
她說:「這都是三年的資助:我們當然可以提前償還,我認為這將是避免出現融資斷崖的成熟管理可用機制之一。」
她表示,聯邦銀行需要更換從澳洲央行借入的約400億元,它很可能向國際債務投資者發行7至12年的長期債券,以避免在3年期限內的過度曝險。
她說,隨著存款增長開始放緩,聯邦銀行可能會在今年下半年「進一步向國際市場傾斜一點」,以從債券投資者身上籌集長期資金。
澳洲在管理和應對這次疫情的突出表現提高了這個國家金融機構的國際聲譽,也得到了美國和歐洲債券投資者的認可。
道森表示:「澳洲對新冠疫情健康危機和經濟危機的反應被視為全球最佳做法,當然,我們看到,這反映在我們向市場發行債券的投資者態度上。」
羅布也聲稱:「對澳洲發行債券的購買仍非常強勁。」
「信貸狀況和國際投資者的壓倒性反應是,『澳洲團隊』的解決方案真不錯,實際上,聯邦政府,州政府,監管機構,銀行業之間的協調只是絕對世界級的,我認為它突出了澳洲經濟的應變能力和信貸概況。」
債券資本市場的銀行家們並不擔心最近全球債券收益率的上升,認為這反映了強勁的經濟增長和通脹預期。
道森表示:「實際上,收益率曲線的上升是對通膨預期和增長預期的回應,因此,這表明,全球央行的政策和財政政策有望奏效。」(南平)