違諾對移民等客戶不當收費 聯邦銀行遭證監會起訴

【本報悉尼訊】澳洲的上市公司監管機構起訴聯邦銀行(CBA)誤導行為,指控該銀行在承諾免費服務後,向包括移民、首次置業者、學生和養老金領取者在內的客戶不當收取服務費。
澳洲證監會(ASIC)稱,聯邦銀行在2010年6月至2019年9月間向超過969,457名客戶收取了5,500萬元的費用,其中一些客戶在多個帳戶上受扣錢。
證監會稱,該銀行向客戶收取每月訪問費,其中一些客戶是在可享受免除收費的情況下被收費,包括給予退伍軍人、殘疾人和兒童。它指稱這些費用是人為錯誤和系統故障造成的。
聯邦銀行因維護系統不符合要求而遭到這家監管機構的批評,儘管該銀行收到了14,005起有關該問題的投訴,但卻未能對導致產生問題的「多重系統違規行為」進行適當審查和修正。
證監會一份聲明中表示:「證監會認為,由於系統和流程在30種不同方式上配置不當或不正確,以及聯邦銀行員工手動錯誤該銀行錯誤地向有權獲免費的客戶收取了月度訪問費。」
「證監會啟動這一程式是因為金融機構需要有強大的合規系統來履行對客戶的義務。金融機構需要把客戶放在第一位,客戶應該能相信,它們是處理收費正確的銀行。」
證監會在昆州向聯邦法院提交的一份簡明聲明中稱,普華永道會計師事務所( PwC)於2018年11月29日首次告知該銀行,它可能違反了其《澳洲金融服務執照》規定的條件。同一天,該銀行總裁康明( Matt Comyn)被告知審計師的調查結果。
約有12種不同的賬戶類型受到系統故障的影響,包括存摺賬戶、現金管理賬戶和投資賬戶。
證監會指控該公司違反《澳洲證監會法》第12DB條有關虛假和誤導行為的條款,而且該銀行未能有效、誠實和公平地提供服務,亦違反了《公司法》。
每次違反《澳洲證監會法》,最重可判罰170萬至1050萬元之間。證稱,該銀行違反了《澳洲證監會法》第12DB 條共240萬次,但法院將調查該行為的全部情況以及任何損失或造成損害的程度。
據證監會稱,聯邦銀行已經向受銀行行為影響的客戶償還了近6600萬元,預計本季度某個時候將完成還款。
證監會正在尋求法庭指明該銀行違法,頒佈罰款令,要求該銀行披露更多情況和相關的成本。
遭證監會向法院起訴,對聯邦銀行來說是一大打擊,在海恩皇家委員會(Hayne Royal Commission)對金融業調查並發佈批評包括四大銀行在內的多家金融機構違規操作的報告之後,聯邦銀行正努力恢復它的聲譽。
證監會最近也對澳洲國民銀行(NAB)提起了法庭訴訟,指控其行為不合情理,在賬戶費用上存在誤導,澳紐銀行(ANZ)因類似行為支付了1 000萬元的罰款。(南平)