【本報悉尼訊】格林特里和克林頓從來沒有點過牛油果吐司，他們幾乎把工資的每一分錢都省下來，在新州半鄉村的Camden買了第一套房子，在拿到第一個家鑰匙的那一天本應是歡喜的，但這最終卻成了他們的噩夢，因為他們發現銀行允許騙子用假的「騾子」銀行賬戶竊取結算資金。
當格林特里和克林頓向澳洲金融投訴管理局提起訴訟時，銀行為他們的48,925元的損失僅提供了500元的賠償。銀行表示不會賠償被騙的錢，理由是受害者授權進行了這筆交易。
在騙局中，詐騙者會假冒澳洲房地產交易所，或律師和轉讓代理人，在結算前兩到三天向購房者發送欺詐性電子郵件或短信，告訴買家將資金轉入「騾子」賬戶，然後這些資金會被迅速轉移到海外或加密貨幣。
Iron Bastion創始人、網絡安全專家絲瑪麗表示，金融犯罪的專業化意味著不同犯罪團夥專門從事不同的詐騙領域，有一個組織會專註於侵入電子郵件以獲取交易信息，而另一個組織會竊取駕駛執照、護照和其他身份證件來開設新銀行賬戶。科技允許犯罪者通過網絡實施大規模詐騙，而人工智能的興起也使詐騙者能夠瞄準更多的人並利用更多洩露的個人資訊，之前的惡意鏈接和不良措詞或文法等傳統詐騙跡像已不復存在。
在澳洲，盡管澳洲競爭和消費者委員會2020年就建議銀行實施這些相關檢查，消費者團體在2019年也提出類似要求，不過並沒有法律要求銀行對銀行轉賬的收款人進行姓名檢查或確認。
PEXA集團首席信息技術安全官威利特表示，銀行轉賬詐騙在冠狀病毒期間有所增加，去年有所下降，但現在又在上升。在全球努力應對生活成本、地緣政治爭端和重大選舉之際，我們開始看到了數字的變化。
去年，防欺詐公司BioCatch開發的技術幫助銀行發現了超過15萬個騾子賬戶，不過目前還不清楚銀行是否關閉了這些賬戶。
BioCatch高管理布斯表示，不僅僅是欺詐和詐騙，洗錢和所有的金融犯罪比以往任何時候都更復雜、更精密、更迅速。
大多數人持有的銀行賬戶都符合100個身份點的身份認證，騙子使用非法騾子賬戶將偷來的錢轉移到海外或加密貨幣，這違反了澳洲反洗錢和反恐融資法的精神，該法律要求銀行報告超過1萬元的可疑交易。
銀行已宣布了防詐騙協議，以確保在線轉賬時的姓名與賬戶號碼相符，並在該項目上投資了1億元。
金融服務部長瓊斯（Stephen Jones）公布了一項新立法，要求銀行識別可疑賬戶，但目前尚未實施。
瓊斯說，法律將要求銀行以及社交媒體公司，履行嚴格義務以防止騙子對受害者進行掠奪，政府政策是，所有非法建立或持有的銀行賬戶應被關閉。
澳洲銀行協會行政總裁布萊表示，銀行在推出包括確認系統在內的工具幫助遏製欺詐，銀行在關閉非法賬戶，並使用更多生物識別技術幫助核實新開戶者的身份。科技公司應該努力阻止電子郵件賬戶被黑客入侵，另外如果銀行賬戶被黑客入侵，銀行必須賠償，現在的存在問題是，當電子郵件賬戶被黑客入侵時，科技公司是否應賠償。（意航）
